Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση
Στο Nordicbet Casino λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (αρ. MGA/B2C/397/2017) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε και πώς επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας, ποια έγγραφα χρειάζονται και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Λειτουργούμε υπό το ρυθμιστικό πλαίσιο της Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το σύνολο των συστημάτων μας παρακολουθείται από διορισμένο υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) και ελέγχεται περιοδικά από τους ρυθμιστικές αρχές.
Εφαρμόζουμε την προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο: κάθε λογαριασμός αξιολογείται ανάλογα με το προφίλ δραστηριότητας, τις μεθόδους πληρωμής και τα μοτίβα συναλλαγών. Όταν κάτι ξεχωρίζει από τη συνηθισμένη χρήση, το εξετάζουμε πριν προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε ανάληψη.
Πότε και πώς σας επαληθεύουμε
Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη. Ζητάμε επίσης επιβεβαίωση ιδιότητας κατόχου της μεθόδου πληρωμής και απόδειξη διεύθυνσης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, για παράδειγμα σε καταθέσεις άνω των 2.000 EUR εντός 30 ημερών, μπορεί να ενεργοποιήσουμε επαλήθευση νωρίτερα, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας.
| Έγγραφο | Πότε ζητείται | Αποδεκτά παραδείγματα |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Στην πρώτη επαλήθευση και ανάλογα με τον κίνδυνο | Διαβατήριο, ταυτότητα, άδεια οδήγησης |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Στην πρώτη ανάληψη ή μετά από μεταβολή στοιχείων | Λογαριασμός utility τελευταίων 3 μηνών, τραπεζική βεβαίωση |
| Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής | Πριν από την ανάληψη στην αντίστοιχη μέθοδο | Φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένοι ψηφία), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα. Τα περισσότερα αιτήματα τα επεξεργαζόμαστε εντός 24 ωρών, ενώ σύνθετες περιπτώσεις μπορεί να χρειαστούν έως 3 εργάσιμες ημέρες. Μεταφορτώνετε τα έγγραφα μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης στο προφίλ σας και μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης έχει πρόσβαση σε αυτά.
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ.
- Επιλέξτε τον τύπο εγγράφου και μεταφορτώστε καθαρή φωτογραφία ή σάρωση και των δύο όψεων.
- Βεβαιωθείτε ότι τα στοιχεία είναι ευανάγνωστα και ότι το έγγραφο ισχύει.
- Περιμένετε το αποτέλεσμα: λαμβάνετε ενημέρωση με email και μέσα στον λογαριασμό σας.
- Επαναλάβετε τη διαδικασία για τυχόν πρόσθετα έγγραφα που ενδέχεται να ζητήσουμε.
Πότε ζητάουμε προέλευση κεφαλαίων
Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα μεγέθη, ζητάουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Αυτό δεν σημαίνει ότι υποψιαζόμαστε κάτι αρνητικό, είναι υποχρεωτικό βήμα των κανόνων AML για ποσά άνω των ορισμένων ορίων ή για ασυνήθιστα μοτίβα καταθέσεων.
Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθοδοσίας, τραπεζικές βεβαιώσεις, φορολογικές ενημερώσεις, αποδεικτικά πώλησης ακινήτου ή άλλα έγγραφα που δείχνουν νόμιμη προέλευση των χρημάτων. Όλα τα έγγραφα αντιμετωπίζονται με αυστηρή εμπιστευτικότητα.
Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων
Παρακολουθούμε αυτόματα καταθέσεις και αναλήψεις για μοτίβα που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων, όπως ταχείες εναλλαγές κεφαλαίων χωρίς πραγματικό παιχνίδι ή καταθέσεις από πολλαπλές πηγές με άμεση ανάληψη. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, όταν αυτό είναι τεχνικά εφικτό.
| Παράμετρος | Όριο / χρόνος |
|---|---|
| Ελάχιστη ανάληψη | 20 EUR |
| Μέγιστο μηνιαίο όριο αναλήψεων | 50.000 EUR |
| Ηλεκτρονικά πορτοφόλια | 0-24 ώρες |
| Κάρτες και τραπεζική μεταφορά | 1-5 εργάσιμες ημέρες |
Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση
Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός εύλογης προθεσμίας ή είναι μη έγκυρα, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Τα χρήματα του υπολοίπου σας παραμένουν στον λογαριασμό σας και δεν χάνονται.
Σε περιπτώσεις υποψίας νομιμοποίησης εσόδων, είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να αναφέρουμε στη ρυθμιστική αρχή και ενδέχεται να μην μπορούμε να σας ενημερώσουμε γι' αυτό. Αν η επαλήθευση αποτύχει επανειλημμένα, ο λογαριασμός μπορεί να κλειστεί και το υπόλοιπο να επιστραφεί στη νόμιμη μέθοδο πληρωμής.
Παραπλανητικά ή κλεμμένα έγγραφα οδηγούν σε μόνιμο κλείσιμο του λογαριασμού, δεσμευμένο υπόλοιπο έως εξακρίβωση και, όπου απαιτείται, σε αναφορά στις αρχές.
Διατήρηση εγγράφων και προστασία
Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτεί η νομοθεσία της Μάλτας για τη συμβατότητα AML. Τα δεδομένα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε ασφαλή κέντρα δεδομένων εντός της ΕΕ.
Η πρόσβαση περιορίζεται στο προσωπικό συμμόρφωσης που το χρειάζεται για τους σκοπούς του ελέγχου και καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ρητά ο νόμος ή το ζητήσει η ρυθμιστική αρχή.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο Nordicbet Casino;
Τα περισσότερα έγγραφα ελέγχονται εντός 24 ωρών. Σύνθετες περιπτώσεις μπορεί να φτάσουν τις 3 εργάσιμες ημέρες, και σας ενημερώνουμε με email μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.
Μπορώ να παίξω πριν επαληθευτώ;
Ναι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό και να καταθέσετε. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη ή όταν τα συνολικά ποσά συναλλαγών ενεργοποιήσουν τους ελέγχους μας.
Γιατί ζητάτε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;
Επειδή οι κανόνες AML της άδειάς μας (MGA/B2C/397/2017) το απαιτούν για μεγάλα ή ασυνήθιστα ποσά. Δεν αφορά αξιολόγηση του παίχτη, αλλά νόμιμη υποχρέωση κατα bigotry ελέγχου των συναλλαγών.
Τι γίνεται αν τα έγγραφά μου απορριφθούν;
Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης και μπορείτε να υποβάλετε νέα έγγραφα. Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή μέχρι η επαλήθευση να ολοκληρωθεί επιτυχώς.